На связи молодой и, вроде как, успешный инвестор! Этот пост хочу посвятить одной из тактик инвестирования - ЗАРПЛАТНЫЙ ПОРТФЕЛЬ. Что он из себя представляет? Как «Я» считаю нужным его формировать? Каким правилам я следую при его формировании? Чем эта инвестиционная тактика лучше, или хуже других? На все эти (и не только) вопросы ответом станет этот пост. Зарплатный портфель - портфель из инвестиционных инструментов, нацеленный на ежемесячные выплаты купонов/дивидендов. Как правило, формируется из дивидендных акций и корпоративных облигаций вкупе с ОФЗ. Вот казалось бы, все просто - закупил, например, $SBER, $LKOH, ОФЗшек с разной дюрацией и корпоратов туда же. Но есть моменты, которые стоит учитывать при формировании зарплатного портфеля. Первоочередно, наиважнейшим элементом любого портфеля ЛИЧНО В МОЁМ понимании является ДИВЕРСИФИКАЦИЯ‼️ Простой пример - 🙎🏼‍♂️Алексей вложил 10к в облигации «Бебебе» с рейтингом ниже «А», посчитав, что быстро круто много заработает. 🙋🏻‍♂️А вот Равиль вложил те же 10к в облигации десяти разных компаний, в том числе «Бебебе». Но вот беда - компания достигла дефолта и объявила о банкротстве, потеряв почти 100% стоимости своих бумаг. Алексей потерял все 10к, а Равиль потерял лишь 1к, потому что ДИВЕРСИФИЦИРОВАЛ свой портфель. Диверсификация - равномерное и рациональное! распределение денежного потока среди инвестиционных инструментов. Равиль знал, что рейтинг ниже «А» уже является близким звоночком к возможному дефолту и рискнул всего на 10% капитала💡, в то время как Алексей потерял при дефолте все 100%🫤. Такие дела… Во-вторых, следует формировать зарплатный портфель из разных отраслей и сфер жизни, разных видов бумаг. Не нужно брать облигации лишь транспортных компаний, либо же только нефтегазового сектора. Важно дополнять портфель всеми сферами услуг. В-третьих, важно понимать, что все инструменты имеют разный срок погашения. Я для себя считаю целесообразным иметь в портфеле инструменты с разным сроком дюрации - от 7 месяцев до 15-ти лет. 💡Акции, в зависимости от стратегии, вообще можно назвать бессрочным инструментом! В-четвертых, важно сформировать риск-менеджмент. Пример - бóльшая часть моих средств инвестируется в уверенные инструменты (голубые фишки + ОФЗ + корпораты рейтинга «А»). ‼️При этом, часть моих средств инвестируется в ВДО и акции с повышенным риском (один из таких примеров в прошлом посте подробно разобрал). 🙋🏻‍♂️ Я осознанно беру на себя риск за те, или иные инструменты, изучая эмитентов и предоставляемые ими отчеты о проводимой ими работе. Сейчас буря вокруг $MRKC, но моя позиция четкая (об этом прошлый пост🤓). Вот такие дела… ⭐️ Пунктик со звездочкой - свободный кэш. Я убежден, что N-ную часть портфеля должны составлять деньги, либо в самостоятельной форме, либо в виде фондов (тут тоже есть, где разгуляться). В свою очередь, я держу свои деньги в $TMON@ и, считаю это лучшим решением, чтоб деньги не обесценивались. ❓Главный вопрос - чем же зарплатный портфель лучше/хуже других стратегий? Ответ очень доступный – чем-то лучше, чем-то хуже😁. Кто-то предпочитает азарт и риск, кто-то «тишь да гладь». А кто-то выбирает шортить…🫣 И от риск-менеджмента напрямую зависит, чем ваша стратегия лучше/хуже любой другой. Пример? Я придерживаюсь стратегии 50% акций (голубые фишки + $MRKC), 40% облигаций (ОФЗ+корпораты+ВДО), 10% фонд $TMON@ . Что я имею? При стабильной обстановке в мире и закрытых ртах «высших лидеров», мои средства не обесцениваются, приносят пассивный доход; при этом, часть портфеля рискованная и может прогореть, но эта часть намеренно разбавлена большим количеством эмитентов и отраслей, чтобы в случае ЧП, потерять 1-2% от всего портфеля, вместо 50-100%🙆🏻‍♂️. Вывод - формируйте риск-менеджмент, от которого и сможете упираться при выборе инвестиционной стратегии и прийти к желаемому результату. А главный закон моей карьеры инвестора это #ДИВЕРСИФИКАЦИЯНАШЕВСЁ! •информация не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией!

На связи молодой и, вроде как, успешный инвестор! Всё сидел и думал, какое же событие на рынке станет тем ключевым, которое запустит мой профиль в Пульсе… Все мы знаем про случившееся с $MRKC, поэтому никаких скучных и нудных цифр, только психология и аналитика поведения людей. Казалось бы, СД рекомендовал меньший чем по ИПР дивиденд, сотни случаев на рынке, но ровно те же сотни случаев дичайшей реакции физиков.. ❌Ожидал ли я такой дивиденд? Нет. ✅Удивили ли меня физики своей реакцией? Я б сказал нокаутировали 🥊 ✅Зашел ли я в позицию? О да, еще как зашел! Странно наблюдать, читать и слышать, как люди хоронят компанию, тупо не разобравшись в ситуации. Ведь вышел ИПР, макропараметры более чем удовлетворяют критериям хорошего эмитента, сами Россети активно расширяют спектр своих услуг по всей стране, а сами услуги все требовательнее и важнее, если мы говорим о промышленных масштабах электросетей в нашей стране (нефтегазовые месторождения, различного рода заводы, комплексы сооружений, разрабатываемые в условиях крайнего севера). Вот я простой парень, нет образования экономиста, нет многомиллионного и многолетнего опыта в инвестировании, но есть рассудок и понимание логики процесса💡. Ближе к делу. 7.04.2026 сделка по ~0,92 рубля за бумагу. Тогда аргументами были аномальные доходы других дочек, нагляднее всего $MRKV, растущий спрос электросетей, заложение хорошей экономики отрасли на 2027-ой. Но, как говорится: «На хаях не заходит только тот, кто не заходит вообще»🤓. Выбрав не самый удачный момент захода в $MRKC, я все надежды оставил на дальнейший рост, но в итоге -21%📉 к 22.05.2026 (рис. 1). Что я сделал? Во-первых, не паниковал, всё обсудил со своей женщиной (запомните - за сильным мужчиной стоит его сильная женщина). Во-вторых, я закрыл глаза на красный цвет и цифры и начал думать с точки зрения психологии физиков - ведь это не первый случай, когда выходит ИПР/отчет эмитента, затем СД рекомендует дивиденд меньший ожидаемого, затем люди в панике все льют в стакан и бумага улетает в бездну… В-третьих, оценил текущую обстановку по бумагам, выбрал тактику, и начал действовать. Полчаса прошло⏳ и +/- ситуация ушла в покой, но я подождал еще полчаса⏳, чтоб эффект покоя был Х2 (рис. 2). 📊Как итог: фиксирую эмоциональные -21%, усредняю стоимость бумаг в портфеле на 12% вниз, увеличиваю позицию до 5%📈 от портфеля. Вывод - нельзя поддаваться панике, нужно быть терпеливым и рассудительным. А главный закон моей карьеры инвестора это #ДИВЕРСИФИКАЦИЯНАШЕВСЁ! •информация не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией!